Qui sommes-nous ?

L’environnement juridique, fiscal et financier est complexe et en permanente évolution : il n’est pas toujours facile de trouver la solution adaptée à sa situation. Défiscalisation, placements, plan d’épargne retraite (PER) : fort de ses 18 ans d’expérience, Sébastien Brodu saura vous conseiller au mieux et vous accompagner tout au long de vos projets, actuels et futurs. Installé à Pons, près de Jonzac, son cabinet Conseils et Suivis en Patrimoine exerce son activité de conseiller patrimonial sur les départements de Charente et Charente-Maritime.

Présentation Conseils et Suivis en Patrimoine - Cognac

Conseiller patrimonial à Cognac : un accompagnement sur mesure pour valoriser votre patrimoine

Constituer un patrimoine, le gérer, le faire fructifier, pour soi, pour assurer l’avenir et mettre ses proches à l’abri : tous les Français le souhaitent, mais peu savent comment s’y prendre. La réglementation fiscale est aussi changeante que l’environnement économique : une veille constante est nécessaire dans les domaines juridique, économique et social. C’est cette expertise que vous apporte votre conseiller patrimonial à Cognac Conseils et Suivis en patrimoine : des conseils sans cesse actualisés pour bénéficier des meilleures opportunités tout au long de notre collaboration.
Un conseiller patrimonial doit aussi tenir compte du profil de son client, de sa situation présente, de son niveau d’acceptation de risque et de ses attentes à court, moyen et long terme. Dans cette optique, il convient tout d’abord de réaliser un bilan patrimonial complet. Une fois cette vision globale établie, votre conseiller patrimonial sera en mesure de vous proposer une stratégie d’optimisation de votre patrimoine correspondant à vos objectifs.
C’est dans une relation de confiance que Sébastien Brodu, conseiller patrimonial à Cognac, pourra alors vous présenter les options qui s’offrent à vous, vous les détailler en toute transparence et vous faire des recommandations éclairées. Mais il est entendu que l’arbitrage vous appartient : vous restez maître de vos décisions.
En tant que conseiller patrimonial, nous sommes en mesure de vous guider dans les domaines de la défiscalisation, du placement financier ou immobilier, du plan d'épargne salariale, tout comme dans la préparation de votre retraite. Des solutions existent pour valoriser votre patrimoine : n’attendez plus pour en profiter, votre patrimoine mérite l’expertise de Conseils & Suivis en patrimoine, conseiller patrimonial de référence en Charente et Charente Maritime.

Investissement immobilier à Cognac : la pierre, indétrônable valeur refuge

Si on rencontre autant de projets d’investissements que de profils d’investisseurs, il est néanmoins une constante : l’investissement immobilier est plébiscité pour être un des investissements les plus surs.
L’investissement immobilier offre une multitude d’options : investissement résidentiel ou locatif, acquisition de biens neufs ou anciens, location nue ou meublée non professionnelle (LMNP), prise de parts de SCPI (Société civile de placement immobilier). Pour s’y retrouver et élaborer la meilleure stratégie, le recours à un conseiller indépendant s'impose.
Au terme d’un bilan patrimonial, le cabinet Conseils et Suivis en Patrimoine sera en mesure d’identifier les meilleures opportunités pour vous en terme d’investissement immobilier à Cognac ou ailleurs en France. Nous regarderons également ensemble l’option fiscale la plus profitable en fonction de votre situation personnelle et professionnelle.
Les dispositifs de défiscalisation dans l’investissement immobilier sont nombreux : lois Pinel, Denormandie, Malraux, statut du loueur meublé non professionnel (LMNP), déduction du déficit foncier… Toutes ces options doivent être étudiées avec rigueur pour faire le meilleur choix et c’est ce que nous vous proposons.
Pour maximiser les retombées de votre placement immobilier, fiez-vous à notre expérience de professionnels de l'investissement immobilier à Cognac. Toujours personnalisé, notre accompagnement pourra vous permettre de :

o vous constituer un patrimoine,
o obtenir des revenus complémentaires,
o optimiser votre fiscalité.

Conseils et Suivis en Patrimoine, investissement immobilier à Cognac

Bilan patrimonial à Cognac : le préalable indispensable à tout investissement réussi

Analyse à l’instant T de votre situation patrimoniale dans sa globalité, le bilan patrimonial s’impose dès l’instant où vous souhaitez investir pour développer votre patrimoine et le sécuriser pour assurer votre avenir. Par exemple, il est un bon instrument pour préparer sa retraite à Cognac.
Véritable audit, la réalisation d’un bilan patrimonial impose de se pencher sur votre situation professionnelle mais également personnelle (régime matrimonial, projection successorale…) et fiscale, mais aussi de dresser la liste exhaustive de vos actifs (propriétés mobilières – dont les placements financiers - et immobilières) et passifs (dettes, crédits).
Au terme de cette analyse fine et objective de votre situation présente, Sebastien Brodu, spécialiste du bilan patrimonial à Cognac, établira ensuite votre profil d’investisseur et vous proposera un plan d’action patrimonial. Ses conseils viseront toujours à améliorer le rendement de vos actifs, sans perdre de vue vos projets personnels et tout en maîtrisant les risques.
Les recommandations issues du bilan patrimonial regrouperont des conseils financiers et des conseils fiscaux. Les conseils fiscaux ont pour objectif une réduction d’impôt en toute conformité fiscale et peuvent également vous aider à organiser votre future succession. Quant à l’éventail des conseils financiers, il est large : produits d’épargne, placements financiers (assurance-vie, placements boursiers…), investissements immobiliers. De multiples possibilités existent, le bilan patrimonial nous permettra de choisir celles qui vous correspondent le mieux.
L’indépendance de notre cabinet Conseils & Suivis en patrimoine, expert du bilan patrimonial à Cognac, est pour vous l’assurance d’un travail objectif et transparent : contrairement à une banque ou une compagnie d’assurance, nous n’avons pas de produits à vous vendre. Votre satisfaction est notre unique objectif, nous aurons à cœur de vous fournir toutes les informations utiles pour affiner votre projet et le faire réussir.

Préparer sa retraite à Cognac : pour envisager l’avenir en toute sérénité

Ah la retraite ! Le temps libre pour profiter de la vie ! Seulement, la retraite signifie aussi perte de revenus. Il est important d’y penser en amont afin de pouvoir s’organiser et s’assurer un complément de revenus le moment venu. Préparer sa retraite est devenu une nécessité pour laquelle il peut être pertinent de faire appel à un professionnel tel notre cabinet Conseils et Suivis en patrimoine.
Afin de bien comprendre quelle sera sa situation au moment du départ en retraite, il est nécessaire de réaliser un bilan patrimonial. Préparer sa retraite commence par avoir une vision claire de son patrimoine et définir ses besoins futurs. A partir de ses éléments, il s’agira d’établir un plan d’action qui pourra être réévalué régulièrement en fonction de l’évolution de vos possibilités d’investissement. Une épargne modeste mais précoce aura du temps pour fructifier : penser l’avenir n’est pas réservé aux plus fortunés d’entre nous. Préparer sa retraite à Cognac est l’affaire de chacun.
D’ailleurs, le premier produit qui vient à l’esprit quand on commence à préparer sa retraite est le plan d'épargne retraite (PER) qui a l’avantage d’être ouvert à tous (salariés comme non salariés). Il est cumulable avec le Plan Epargne Retraite Collectif (PERCO) auquel vous avez peut-être accès via votre entreprise. Les placements en assurance-vie sont aussi adaptés à une vision à long terme, mais peut-être qu’un investissement dans le locatif serait pertinent dans votre situation afin de vous assurer un revenu complémentaire.
Naturellement, pour préparer sa retraite efficacement, il ne faut pas négliger la question de l’impôt : notre rôle de conseiller fiscal vous permettra d’avoir des explications sur les fiscalités applicables afin d’éviter les mauvaises surprises.
Le Cabinet Conseils et Suivis en Patrimoine est là pour vous orienter, vous conseiller pour diversifier vos produits ou sélectionner le plus adapté à votre projet de vie, dans la confiance d’une relation durable. Pour préparer sa retraite à Cognac, rien ne vaut l’expertise de Conseils & Suivis en patrimoine.

Conseiller patrimonial à Cognac

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Conseiller patrimonial à Cognac : un accompagnement sur mesure pour valoriser votre patrimoine

Investissement immobilier à Cognac : la pierre, indétrônable valeur refuge

Bilan patrimonial à Cognac : le préalable indispensable à tout investissement réussi

Préparer sa retraite à Cognac : pour envisager l’avenir en toute sérénité

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